Обменные валютные курсы

Обменные валютные курсы

ОБМЕННЫЕ ВАЛЮТНЫЕ КУРСЫ

1 Предпосылки формирования, структура, основные черты и тенденции развития мирового хозяйства.

2 Мировой рынок. Абсолютные и относительные преимущества внешней торговли

3 Внешнеторговые операции. Внешняя торговля в РБ.

4 Внешнеэкономическая политика. Протекционизм. Свободная торговля. Демпинг.

5 Платежный баланс. Торговый баланс.

6 Чистый экспорт. Вывоз капитала.

7 Валютные отношения. Валютная система.

8 Валютный курс. Плавающий и фиксированный курс. Валютные интервенции.

1 Предпосылки формирования, структура, основные черты и тенденции развития мирового хозяйства.

В современных условиях все более заметными становятся рост взаимосвязей и взаимозависимостей мировых общественных процессов, усиливающаяся целостность мира, материальной основой, одним из важнейших проявлений которой выступает мировое хозяйство.

Предпосылки возникновения мирового хозяйства.

1. Закон ограниченности ресурсов в период промышленной революции,

Действие закона ограниченности ресурсов в период индустриализации привело к тому, что мирохозяйственные связи стали устойчивыми и регулярными, а это ликвидировало обособленность национальных экономик, сделало их зависимыми друг от друга.

Укрупнение предприятий и массовый выпуск продукции в наиболее развитых странах мира натолкнулись на существенные ограничения, связанные с национальными границами:

во-первых необходимость бесперебойного снабжения крупными партиями сырья, однако наращивание его запасов имело свои пределы, которые связаны с неравномерностью распределения по странам и регионам мира;

во-вторых, укрупнение предприятий невозможно без привлечения новых трудовых ресурсов, а наличие свободной рабочей силы в разных странах распределялось неравномерно;

в-третьих, выпуск стандартизированной массовой продукции требует быстрого расширения рынков сбыта, поэтому реализация продукции в результате промышленной революции неизбежно наталкивается на национальные границы и выходит за их пределы.

Мировое хозяйство представляет собой систему экономических взаимосвязей различных по социально-экономической сущности и уровню развития стран и соответствующую ей систему международных экономических отношений.

Когда же возникло мировое хозяйство и какие экономические процессы и явления с этим связаны?

Прежде всего следует отметить, что в основе развития экономических взаимосвязей разных стран лежат потребности обмена. Эти отношения вышли за рамки отдельных государств еще в древних цивилизациях, однако тогда они были случайными, нерегулярными. В основе их развития лежала не только экономическая необходимость, но и другие причины, такие как жажда открытий неизвестных ранее земель, поиск приключений.

В период позднего средневековья получило развитие морское судоходство и были проложены постоянные транспортные пути между странами. Великие географические открытия и развитие транспорта сделали торговый обмен между странами более регулярным и устойчивым.

Тем не менее о мировом хозяйстве в этот период говорить еще рано. Как целостная система оно сформировалось только на рубеже XIX—XX вв. История его становления неотделима от истории промышленной революции, которая произошла в последней трети XIX в., создав новую техническую базу производства и ускорив процесс индустриализации.

В экономической литературе существует две трактовки определения понятия "мировое хозяйство": широкое и узкое. При широкой трактовке под мировым хозяйством понимается совокупность национальных экономик, связанных между собой международным разделением труда, экономическими взаимосвязями и необходимостью решения глобальных проблем, стоящих перед человечеством, В узкой трактовке мировое хозяйство представляется как система экономических отношений между странами. И в том и в другом случае в основе определения мирового хозяйства лежит понятие международных экономических отношений, или мирохозяйственных связей. Под ними понимаются хозяйственные связи и отношения, вышедшие за пределы национальных границ. Специфика этих связей заключается в том, что они, подчиняясь законам спроса и предложения, являются в то же время наиболее регулярными со стороны как национальных государств, так и специальных международных организации-МВФ, МБРР, МОТ, ГАТТ (ВТО), организаций при ООН. Кроме того, они регулируются нормами международного права.

При узкой трактовке определения "мировое хозяйство" перечисленные группы мирохозяйственных отношений выступают и в качестве основных элементов структуры мирового хозяйства. Однако структуру мирового хозяйства можно не только рассматривать с точки зрения различных групп международных экономических отношений, но и выделять различные группы стран, входящих в нее. Такой подход характерен для широкой трактовки мирового хозяйства.

Самым распространенным критерием классификации стран мирового сообщества является степень их развитости. С этой точки зрения выделяются две большие группы стран:

1) индустриально развитые страны;

2) страны, не прошедшие стадию индустриализации.

К первой группе относят такие индустриально развитые страны, как США, Канада, Австралия, Новая Зеландия, Япония и большинство стран Западной Европы. Это страны со сформировавшейся рыночной экономикой, основанной на крупных ресурсах основного капитала, передовых технологиях, квалифицированных трудовых ресурсах. Для них характерен высокий показатель ВВП на душу населения. Эта группа стран отличается сравнительно низкими, но устойчивыми темпами экономического роста (среднегодовые темпы роста в ней составляют 1—2 % ВВП). Им свойственны не количественные, а качественные преобразования.

Вторая группа — очень дифференцированна. К ней относятся страны, которые еще не прошли стадию индустриализации и находятся на разных ступенях экономического развития: это страны с относительно развитыми производительными силами и относительно высоким уровнем дохода и страны отсталые, бедные, где существуют проблемы голода и нищеты. Для большинства стран данной группы характерны более высокие темпы роста по сравнению со странами, относящимися к первой группе (от 3-4 до 8-10% ВВП).

Среди стран, входящих во вторую группу, можно выделить:

во-первых, группу стран — экспортеров нефти (Саудовская Аравия, Кувейт). Их нельзя отнести к числу индустриальных, но уровень ВВП на душу населения благодаря экспорту нефти велик;

 во-вторых, новые индустриальные страны. Впервые этот термин прозвучал в середине 70-х гг., когда развитые страны столкнулись на рынках промышленной продукции с резким усилением конкуренции со стороны небольшой группы развивающихся государств и территорий — Южной Кореи, Тайваня, Гонконга, Сингапура, Бразилии и Мексики. В мировой печати эту "шестерку" стали называть новыми индустриальными странами. От других развивающихся государств они отличались высокими темпами роста экономики и экспорта промышленных товаров, быстрыми и кардинальными сдвигами в структуре народного хозяйства и общества. С течением времени число новых индустриальных стран пополнилось: к ним стали относить Турцию, Индию, Малайзию, Аргентину, Таиланд, Индонезию, даже КНР.

По всем параметрам развития эту группу возглавляет "четверка драконов" Восточной Азии: Южная Корея, Тайвань, Гонконг, Сингапур. На них приходится свыше 40 % промышленного экспорта развивающихся стран, в том числе машин и оборудования — 46, металла — 44, текстиля — 40 %. Темпы экономического развития "второго эшелона" Юго-Восточной Азии (Индонезия, Малайзия, Таиланд, Филиппины) несколько ниже, но тем не менее позволяют им держаться в лидерах развивающегося мира. Особенно внушительными являются результаты экономического развития Малайзии и Таиланда, где прирост ВВП на душу населения в последние годы устойчиво держится на уровне 4—6 %. Вслед за "четверкой драконов" эти страны активно осваивают мировые рынки. Например, доля Малайзии и Таиланда в мировом экспорте за 1981—1989 гг. выросла с 0,635 до 0,866 % и с 0,379 до 0,694 % соответственно;

в-третьих, слаборазвитые и экономически отсталые страны (большинство стран мира, расположенных в Африке, Азии и Латинской Америке). Эти страны в свою очередь делятся на две категории: наиболее бедные страны мира (Чад, Бангладеш, Эфиопия) и страны со средним доходом;

в-четвертых, особую группу образуют большинство стран Восточной Европы и СНГ с неразвитой рыночной экономикой.

Мировому рынку в отличие от национального присущи следующие специфические черты:

1) мобильность ресурсов, товаров и услуг на мировом рынке значительно ниже, чем на национальном;

2) движение товаров и услуг на мировом рынке в большей степени подвергается политическому вмешательству и контролю со стороны государства;

3) на мировом рынке существует собственная система цен — мировые цены;

4) в процессе расчетов на мировом рынке каждая страна использует свою валюту, что порождает необходимость корректировки обменных курсов национальных валют в соответствии с паритетом покупательной способности. Появление и развитие внешнеторговой инфраструктуры облегчают доступ к мировому рынку отдельным странам. Эта инфраструктура представляет материально-техническую базу внешней торговли (склады, оснащенные современным оборудованием для погрузки, разгрузки, сортировки; транспортные средства; средства связи). Мировой рынок определяет товарные стандарты и издержки производства, влияет на национальные экономические программы.

Основные тенденции мирового экономического и социального развития

1) Экономический прогресс. Для второй половины XX в. было характерно ускорение экономического роста. По оценкам специалистов эта тенденция будет характерна для общемирового развития начала XXI в. Для развитых стран она будет стабильной и приблизительно одинаковой, что связано с растущей экономической взаимозависимостью стран вследствие возрастающего объема и увеличения разнообразия потоков товаров, услуг и капиталов, а также в результате быстрой и весьма обширной диффузии технологий. Это сопровождается и будет сопровождаться возникновением новых качественных характеристик в мирохозяйственных связях и отношениях, в результате чего мировое экономическое сообщество из рыхлой совокупности более-менее взаимосвязанных национальных экономик будет превращаться в целостную экономическую систему, в единый организм, где национальные экономики будут всего лишь элементами этой системы. Это происходит благодаря ряду обстоятельств. Во-первых, это связано с четко выразившейся тенденцией опережающего развитая обрабатывающей промышленности, в первую очередь отраслей, производящих средства производства. На этой основе углубляется общественное разделение труда и специализация производства, сопровождающиеся увеличением объема конечного потребления.

Во-вторых, весьма активной и эффектной становится производственная инфраструктура. Резко возросла сеть нефте- и газопроводов, линий электропередач, что сделало весьма подвижным ресурсный потенциал. Этому способствует также быстрое развитие транспорта - железнодорожного, автомобильного, водного, воздушного. Все вместе взятое вызвало значительное сокращение так называемого экономического расстояния между материками, территориальными зонами, регионами, странами и их административными делениями. Это привело к снижению издержек производства, упорядочению цен и тарифов на перевозимые товары и услуги, сырье и полуфабрикаты.

В-третьих, это связано с формированием сети информационных коммуникаций, использующей достижения космической связи, с новыми технологиями, применяемыми в электронной промышленности, кибернетике, микропроцессорной технике. Своеобразной нервной экономической системой в экономической и социальной сферах мирового сообщества стала всемирная сеть электронной связи Internet. Это вызвало диффузию производства и сфер занятости. Используемая ранее крупномасштабная концентрация производства оказалась часто не нужной, экономически не оправданной, ибо территориальное размещение дочерних предприятий не играло существенной роли, более того их можно было разместить и дальше от головного предприятия, если это касалось близости к источникам сырья, трудовым ресурсам или рынкам сбыта. Экономическую выгоду от этого имеют не только развитые, но и развивающиеся страны, так как все они получают доступ к новым технологиям, перемещение которых на межстрановом уровне занимает часто буквально считанные секунды. Это же касается международного инвестирования капитала, кооперирования производства и маркетинга, принципов менеджмента, заимствования передового опыта хозяйствования.

В-четвертых, благодаря изменениям неоколониалистских взаимоотношений между развитыми и развивающимися государствами, ранее капитал стремился из развитых стран на периферию кабалистического мира, делая ее сырьевым придатком государств-метрополий, на чем и базировался неоколониализм, теперь резко возрос экспорт капитала из развивающихся стран в развитые, что объясняется большей стабильностью производства в этих странах. Усиливается процесс перекрестного (взаимного) инвестирования как между развитыми, так и развивающимися странами, что усиливает, расширяет и упрочивает экономические связи между странами, ведет к формированию международной собственности, укрепляет доверие : стран друг к другу.

В-пятых, это связано с изменениями на рынке ссудного капитала. Если в 1960-х гг. преобладающей формой вывоза капитала выступал физический капитал, то на рубеже XX-XXI вв. резко возрос спрос на кредитные ресурсы, ибо этого требовала экспансионистская политика ТНК и быстрый рост товарообмена между странами. С кредитными отношениями тесно связаны межбанковские отношения. На смену страновой специализации банков пришла международная банковская система. Теряет свой смысл монополизм какой-то одной национальной валюты на международной арене — фунта стерлингов, доллара, японской иены и т.д. Более того, активно идет процесс кредитования в местной валюте, что упрощает валютно-финансовые отношения между странами, но вместе с тем это усиливает валютно-финансовую зависимость между странами. Постепенно усиливается процесс глобализации в финансовой сфере экономики. Мировое экономическое поле становится единым полем для деловых игр крупного бизнеса.

В-шестых, развитие и углубление разделения труда, формирование международной инфраструктуры и информационной сети электронной связи дали огромный импульс развитию ТНК и их филиалов в различных странах. Сейчас около 40% всех международных потоков товаров и услуг осуществляется через каналы ТНК, превратившихся в могущественные самостоятельные геоэкономические системы, которые по своему могуществу превосходят национальные государства и межгосударственные объединения. ТНК стали одним из главных субъектов международных торгово-экономических и финансовых отношений, и это явилось качественно новой ситуацией, не имеющей аналогов в истории.

2) Политика стабилизации экономики. Стабилизация экономики в мире действует в единстве с концепцией устойчивого развития При этом понятие «устойчивое развитие» включает в себя обеспечение умеренных стабильных темпов экономического роста. В прежние годы достичь этого было невозможно в силу действия закона неравномерности экономического и политического развития различных стран. Неравномерность вызывается погоней отдельных стран, фирм, корпораций за прибылью, стремлением максимизировать ее, она предопределена частной собственностью и системой капиталистических экономических отношений. Действие этого закона дало о себе знать в период с последней четверти XIX в., оно явилось причиной многих мировых экономических кризисов конца XIX в., политического и военного противоборства стран, политических блоков и союзов. С появлением тенденции к глобализации экономики, ее интернационализации действие этого закона ослабло, ушло, с одной стороны, в плоскость противоборства развитых и развивающихся стран, с другой стороны, в плоскость межгосударственных интересов и с третьей стороны, вылилось в те или иные виды совершенной и несовершенной конкуренции между фирмами, концернами, конгломератами и т.п.

Этому способствовала интернационализация производственных сил и складывание на этой основе системы международных экономических отношений. Возникли проблемы, связанные с экологизацией производства и охраной окружающей среды, экономического расходования ресурсного потенциала планеты Земля, глобализацией процессов образования, здравоохранения, проблемы изменения климата и разрушения озонового слоя Земли и др., которые потребовали совместного использования экономического потенциала всего мирового сообщества. На мировом уровне ныне предпринимаются попытки управления и регулирования процессом потребления природных ресурсов. Разработан и постепенно внедряется принцип многоуровневого и многомерного сотрудничества и международной ответственности за нарушение общепринятых стандартов хозяйственной деятельности, связанных с развитием вредных производств, чрезмерными выбросами отходов производства, бесконтрольным техническим использованием пресной и опресненной воды и т.д.

Человечество сталкивается здесь с множеством проблем. Во-первых, далеко не все страны в состоянии перейти на современные технологии производства, добычи полезных ископаемых и их расходования. Во-вторых, многие развивающиеся страны не желают нести ответственность в равной степени с развитыми странами за нанесенный ранее и наносимый ныне ущерб экосистеме. В-третьих, проводимая в мире политика глобализации массового экологического сознания привела к положительным результатам в том плане, что население многих развивающихся стран, располагающих значительными природными ресурсами, включилось в активную борьбу за их сохранение и рациональное использование, выступает против хищнического разграбления и уничтожения реликвий национальной культуры и духовных ценностей. В-четвертых, существует реальная опасность того, что под различными благовидными предлогами глобализации экономики развитые страны будут проводить прежнюю унизительную политику неоколониализма в отношении развивающихся государств.

И все же в мире всегда проявляют себя и дают положительные результаты прогрессивные тенденции как в экономическом, так и в социальном развитии.

3) Мировая социальная политика. Мировой экономический прогресс и политика стабилизации темпов экономического роста привели к развитию интеграционных процессов и глобализации в сфере социальной политики. На смену национально-государственной социальной политике пришла мировая социальная политика. Она представляет собою комплекс предпринимаемых мировым сообществом мер, направленных на поддержание на должном уровне занятости населения; регулирование безработицы и пособий по безработице; повышение уровня потребления, качества потребляемых благ и услуг и совершенствование их ассортимента; улучшение условий труда, социальных его гарантий; обеспечение экологически стабильной и безопасной среды обитания населения.

2 Мировой рынок. Абсолютные и относительные преимущества внешней торговли

Основной формой международных экономических отношений является мировая торговля, которая ведется на мировых рынках. Однако мировой рынок — более широкое понятие, охватывающее кроме сферы обращения товаров обращение услуг, рынок труда, капиталов и валют.

Зарождение мирового рынка относится к XVI—XVII вв., а его окончательное формирование завершилось на рубежеXIX—XX вв.

Экономической основой мирового рынка является международное разделение труда, которое обусловливает необходимость обмена товарами между странами. При этом в качестве покупателей и продавцов, т.е. субъектов мирового рынка, могут выступать государства; частные, акционерные и кооперативные предприятия; физические лица.

Мировой рынок — арена острой конкурентной борьбы между экспортерами идентичных и взаимозаменяемых товаров, а также поле столкновения интересов экспортеров и импортеров. Под влиянием конкуренции здесь постоянно меняется соотношение сил между основными центрами экономических отношений. Вместе с тем мировой рынок в значительной степени монополизирован, на нем сложно утвердиться новым конкурентам.

Рост интенсивности международного обмена, борьба за расширение и завоевание новых рынков привлекли пристальное внимание экономистов к этой проблеме и способствовали возникновению различных теорий.

Первая их них — это теория абсолютных преимуществ А. Смита. Еще в XVIII в. он обосновал выгодность торговли без искусственных ограничений (свободной торговли) для всех участвующих в ней сторон. Согласно теории абсолютных преимуществ, каждая страна должна производить и продавать то, что является конкурентоспособным на мировом рынке, а покупать то, что она сама произвела бы со значительно большими затратами. По А. Смиту, разница между абсолютными стоимостями — реальное условие международного обмена. Если издержки производства товара в стране А ниже, чем в стране В, то для последней целесообразно импортировать товар из страны А вместо того, чтобы производить его самой.

Вторая теория — это теория сравнительных преимуществ Д. Рикардо. По его мнению, решая вопрос о целесообразности обмена, не следует исходить из того, что производство товара в стране А стоит меньше, чем в стране В. Необходимо сравнивать не издержки производства в этих странах, а соотношение между стоимостями товаров X и Y страны А с аналогичным соотношением стоимостей тех же товаров в стране В, т.е. в основе теории лежат сравнительные издержки. В теории Д. Рикардо упор делается на национальные различия в стоимости, обусловленные затратами труда.

Д. Рикардо брал условный пример: есть две страны — Англия и Португалия — и два товара — вино и сукно. Издержки производства он условно измерял рабочим временем.

Продукт

Португалия

Англия

1 ед. вина

1 раб. день

3 раб. дня

1 ед. сукна

2 раб. дня

4 раб. дня